究竟如何判定新老基金哪个更适合

2020-08-24 来源:人人贷理财3550



其实,小编认为:在以下几种情况下,买新基金也是明智之选,说不定还有“真香”的效果呢。


什么时候买新基金?如果你的投资现状恰逢以下几种情况,就不妨考虑新基金了:


一持仓的基金长期表现不理想


为了控制无意义的交易损失,我们并不鼓励频繁“波段”操作基金申赎,但是,如果持有了一段比较长的时间,持仓基金表现仍然差强人意,就可以考虑换掉自身持仓,选择投资管理能力更加出色的基金经理了。


一般而言,考察基金经理的能力时,我们可以观察以下几个方面:


基金经理的长期历史业绩,在牛市、熊市分别表现如何;基金经理的投资风格,业绩曲线是趋于平稳还是波动较大,风格本身是没有对错的,但是我们一定要从自身出发,选择自己能承担的风险。


对于一些业绩优秀的老产品,有时候我们会遭遇限购,这时候,如果同个基金经理管理的新基金,投资策略较老产品并没有发生很大的改变,还是在基金经理的能力圈内,就不妨多加关注了。


二把握不准仓位


资产的分配是否健康,对于投资也是非常重要的。


但我们在投资的时候,可能会遇到把握不准仓位的问题。


如果总是在清仓和加仓之间犹豫,不妨关注新基金,把仓位调整交给专业的基金经理。


如果你的权益仓位已经很高了,而新基金的基金经理比较喜欢平稳建仓的策略,也可以考虑通过新基金把仓位降下来。


对于新基金自身而言,因为建仓过程中仓位较低,一般也是更加“船小好调头”的,如果建仓时刚好碰到业绩出现拐点,基金经理的调仓操作可以更加灵活。


三定投止盈后找寻新标的


基金定投“止盈不止损”,如果老基金的收益已经达到了止盈目标,在落袋为安后,一般就可以开始考虑其他合适的标的了。


基金定投本身是为了管住追涨杀跌的手,淡化择时、分散风险,选择一只新基金也有类似的效果。


新基金一般有一段时间的封闭期,在这期间无法赎回资金,既然我们认可基金经理的投资能力,就可以在更长的维度进行观察,最好是持续关注到封闭期结束后的一段时间,看基金这段时期内的总体表现。